Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
Introducir los conceptos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, paraíso fiscal, secreto bancario y el lavado de activos.
Conocer la normativa que rige actualmente la prevención del blanqueo de capitales y qué novedades se han producido.
Distinguir los organismos, sujetos obligados y responsables que intervienen en el proceso.
Saber qué operaciones entrañan riesgo y los métodos a aplicar para unas mejores prácticas en prevención de blanqueo de capitales.
Mostrar cuáles son las actividades constitutivas de delito, cuál es el régimen sancionador y cómo prevenirlo.
Conocer con qué tecnología se cuenta actualmente para la prevención en blanqueo de capitales.
TEMA 1 BLANQUEO DE CAPITALES
- Definición y funcionamiento
- Etapas del blanqueo
- Legislación vigente
- Estándares internacionales
- Novedades
TEMA 2 ORGANIZACIÓN
- Sujetos obligados
- Obligaciones y responsables
- SEPBLAC
- Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
- Registro Central de Titularidades Reales (RCTIR)
TEMA 3 RIESGOS: CLIENTES Y OPERACIONES
- Identificación y conocimiento del cliente
- Política de admisión de clientes
- Detección y análisis de operaciones sospechosas
- Comunicación de operaciones
- Operativas de Blanqueo de Capitales
TEMA 4 FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
- Concepto y normativa aplicable
- Lavado de activos y FT
- Proceso y métodos
- Recomendaciones GAFI en FT
TEMA 5 PARAÍSOS FISCALES
- Concepto, características e identificación
- Regulación y operaciones
- Sanciones por evasión y elusión fiscal
- El secreto bancario
- Paquete de lucha contra la elusión fiscal
TEMA 6 RÉGIMEN SANCIONADOR
- Régimen sancionador actual
- Infracciones y sanciones
- Conductas constitutivas de delitos
- Compliance Penal
TEMA 7 TECNOLOGÍA PARA LA PREVENCIÓN
- FinTech y RegTech
- Criptomonedas
- E-Commerce
- Vídeo reconocimiento
- Big Data, Machine Learning y Blockchain
- Modelos automatizados de generación de operaciones
- Modelos automatizados de generación de operaciones 2
TEMA 8 LAS MEJORES PRÁCTICAS EN PREVENCIÓN DE BLANQUEO
- 40 Recomendaciones GAFI
- Principios Wolfsberg
- Informe UIF
- Grupo Egmont
